Trade Republic vs Revolut vergelijking
Twee van de populairste neobanken en brokers van dit moment zijn Trade Republic en Revolut. Beide bieden lage kosten, aantrekkelijke spaarrekeningen en een gebruiksvriendelijke app. Maar welke past beter bij jouw situatie in 2025?
In dit artikel vergelijken we stap voor stap de kosten, veiligheid, gebruiksgemak en unieke functies van beide aanbieders.
Kosten en tarieven
Kosten spelen voor veel beleggers een doorslaggevende rol. Een verschil van een paar tienden van een procent kan op de lange termijn flink doorwerken in je rendement.
Trade Republic werkt met een eenvoudig model: per transactie (aandelen, ETF’s, obligaties of crypto) betaal je €1 commissie. Er zijn geen kosten voor het aanhouden van een rekening, het innen van dividend of het opzetten van een beleggingsplan.
Alleen bij het verkopen van participaties in een beleggingsplan geldt een liquidatiekost van €1. Het model is overzichtelijk en voorspelbaar.
Revolut hanteert een complexer systeem dat afhankelijk is van je gekozen abonnement. Bij het gratis Standaard-plan heb je recht op 1 gratis transactie per maand.
Bij Plus, Premium, Metal of Ultra loopt dat op tot 10 gratis transacties. Daarboven betaal je 0,25% (minimaal €1) per order, of 0,12% bij Ultra. Daarnaast vraagt Revolut een jaarlijkse fee van 0,75% voor het gebruik van hun robo-advisor en een kleine vergoeding voor obligatiehandel (0,25%).
Qua spaarrekeningen:
Trade Republic: biedt een vaste rente van 2,02% per jaar op spaarsaldi voor alle klanten, ongeacht de hoogte van je saldo.
Revolut varieert dit afhankelijk van je plan: van 1,25% bij Standaard tot 2,27% bij Ultra. Hoe hoger je abonnementskosten, hoe hoger de rente.
Veiligheid en betrouwbaarheid
Bij beleggen en sparen gaat het niet alleen om kosten en rendement, maar vooral om de zekerheid dat je geld goed beschermd is.
- Trade Republic: gereguleerd door de BaFin en de Bundesbank in Duitsland. Sinds eind 2023 heeft het bovendien een volledige bankvergunning van de ECB, waardoor het officieel als bank mag opereren. Klanttegoeden zijn beschermd door het Duitse depositogarantiestelsel tot €100.000 per klant.
- Revolut: heeft een bankvergunning via de Bank of Lithuania en staat eveneens onder toezicht van de Europese Centrale Bank (ECB). In Nederland is Revolut geregistreerd bij de De Nederlandsche Bank (DNB) en onder toezicht van de AFM voor de activiteiten die vallen onder de financiële toezichtswetgeving. Net als bij andere Europese banken geldt ook hier de Europese depositogarantie tot €100.000 per klant.
Conclusie veiligheid: beide brokers zijn volledig legaal, beschikken over een banklicentie en bieden dezelfde bescherming. Het verschil zit in de herkomst: Duits garantiestelsel (Trade Republic) versus Litouws (Revolut).
Rekening openen en gebruiksgemak
De gebruikservaring is een van de redenen waarom zowel Trade Republic als Revolut miljoenen klanten hebben.
Bij Trade Republic: de rekening openen is eenvoudig en kost slechts enkele minuten. Je hoeft minimaal €10 te storten. Binnen enkele uren is je account actief.
De focus ligt op eenvoud, waardoor de app zeer geschikt is voor beginnende beleggers. Via de app kun je met een paar klikken investeren in aandelen, ETF’s, obligaties of crypto.
Bij Revolut: ook hier is het openen volledig digitaal en zelfs sneller – vaak binnen enkele minuten. Er is geen minimumbedrag vereist.
Het voordeel van Revolut is dat je niet alleen een beleggingsrekening opent, maar ook een volwaardige bankrekening, inclusief kaarten en betaalopties. Voor gebruikers die alles in één app willen, voelt Revolut daardoor completer aan.
Storten, opnemen en betalingsopties
- Trade Republic: sinds 2025 biedt Trade Republic ook een Nederlands IBAN aan. Daarmee kun je salaris laten overmaken, vaste lasten betalen en eenvoudig geld storten of opnemen via SEPA-transacties. Opnames zijn gratis vanaf €100; bij kleinere bedragen betaal je €1.
- Revolut: biedt ook een Nederlands IBAN aan, samen met betaalkaarten en internationale overschrijvingen. Afhankelijk van je abonnement zijn die gratis of tegen lage kosten. Voor stortingen en opnames geldt geen minimumbedrag.
Trade Republic overzicht
Verhaal van Trade Republic
- Opgericht in 2015 in Duitsland.
- Actief in Spanje sinds 2021.
- Meer dan 8 miljoen gebruikers in 17 Europese landen.
- €35 miljard aan activa onder beheer.
Belangrijkste functies
| Kenmerk | Trade Republic |
|---|---|
| Aandelen & ETF’s | 12.000+ in 30+ markten |
| Fractionele aandelen | Vanaf €1 |
| Spaarrekening | 2,02% rente per jaar |
| Beleggingsplannen | 5.200 opties |
| Obligaties | 500 (staats- en bedrijfsobligaties) |
| Cryptovaluta | 50+ (o.a. Bitcoin, Ethereum) |
Kosten en voorwaarden
| Kosten & voorwaarden | Trade Republic |
|---|---|
| Commissies | Vanaf €1 per order (aandelen, ETF’s, obligaties, crypto) |
| Onderhoud & dividenden | Geen kosten |
| Minimale storting | €10 |
Veiligheid en betrouwbaarheid
| Veiligheid & betrouwbaarheid | Trade Republic |
|---|---|
| Toezichthouders | BaFin (Duitsland) en Bundesbank |
| Banklicentie | Sinds 2023 via de ECB |
| Depositogarantie | Spaargeld beschermd tot €100.000 per klant |
Revolut overzicht
Verhaal van Revolut
- Opgericht in 2015 in het VK.
- Inmiddels een neobank met volledige EU-bankvergunning.
- 60 miljoen klanten wereldwijd, waarvan 4,7 miljoen in Spanje.
- €36 miljard activa onder beheer.
Belangrijkste functies
| Kenmerk | Revolut |
|---|---|
| Aandelen | Meer dan 3.000 |
| ETF’s | Honderden |
| Obligaties | Rente tot 5,5% per jaar |
| Robo-advisor | Geautomatiseerd beleggen vanaf €100 |
| Fondsen | Monetaire fondsen in EUR, USD, GBP |
| Spaarrekeningen | Tot 2,27% rente per jaar (afhankelijk van plan) |
| Betaalopties | Internationale betalingen en gekoppelde rekeningen |
Kosten en voorwaarden
| Kosten & voorwaarden | Revolut |
|---|---|
| Abonnementen | Afhankelijk van plan: gratis (Standaard) tot €45/maand (Ultra) |
| Transacties | 1–10 gratis per maand, daarna 0,25% per order (min. €1) |
| Robo-advisor | 0,75% per jaar |
Veiligheid en betrouwbaarheid
| Veiligheid & betrouwbaarheid | Revolut |
|---|---|
| Toezichthouders | Bank of Lithuania + ECB |
| Registratie | Ingeschreven bij De Nederlandsche Bank (DNB) en toezicht door de AFM voor activiteiten in NL* |
| Banklicentie | EU-bankvergunning via Litouwen |
| Depositogarantie | Spaargeld beschermd tot €100.000 per klant |
Alternatieven: Curvo en andere opties
| Platform | Herkomst | Specialisatie / Kenmerken | Doelgroep |
|---|---|---|---|
| Curvo | België | Gericht op passief beleggen via zorgvuldig samengestelde ETF-portefeuilles. Biedt automatische spreiding, periodieke inleggen en duidelijke risicoprofielen. | Starters en beleggers die eenvoudig en zonder veel kennis passief willen beleggen. |
| DEGIRO | Nederland | Bekend om lage commissies en toegang tot een breed scala aan markten (aandelen, ETF’s, obligaties, derivaten). Geen spaarrekening of bankdiensten. | Actieve beleggers die lage kosten en een groot productaanbod belangrijk vinden. |
| eToro | Israël / internationaal | Sociaal beleggen met de mogelijkheid om andere beleggers te volgen en hun transacties te kopiëren (copy trading). Ook toegang tot aandelen, ETF’s, crypto en grondstoffen. | Beleggers die naast zelf handelen ook leren van anderen of strategieën willen kopiëren. |
| MyInvestor | Spanje | Neobank met volledig pakket: sparen, beleggen (fondsen, ETF’s, pensioenplannen) en hypotheken. Groeit sterk in de Spaanse markt. | Beleggers die naast investeren ook hun dagelijkse bankzaken via één platform willen beheren. |
Samenvatting en conclusie
- Kosten: Trade Republic is eenvoudiger (vast €1 per transactie), Revolut flexibeler met abonnementen.
- Veiligheid: beide zijn even goed beschermd met EU-bankvergunningen en €100.000 garantie.
- Gebruiksgemak: Revolut biedt meer variatie (bank + broker), Trade Republic is eenvoudiger en vooral gericht op beleggen.
- Producten: Trade Republic meer actief beleggen (aandelen, ETF’s, crypto, obligaties). Revolut meer passief (robo-advisor, fondsen).
Wil je gemak en alles in één app (bankieren + beleggen)? Kies Revolut.
Of wil je actief beleggen tegen lage kosten? Kies Trade Republic.
Veelgestelde vragen (FAQ)
Is Trade Republic betrouwbaar?
Ja. Trade Republic heeft een bankvergunning van de ECB, staat onder toezicht van de BaFin en het spaargeld is beschermd tot €100.000 per klant via het Duitse garantiestelsel.
Wat zijn de belangrijkste verschillen tussen Trade Republic en Revolut?
- Trade Republic: eenvoud, lage vaste kosten, breed aanbod (inclusief crypto en obligaties), sterk gericht op actief beleggen.
- Revolut: breder platform met bankdiensten, verschillende abonnementen, robo-advisor en meer opties voor passief beleggen.
Gerelateerde artikelen