Trade Republic Review

Trade Republic is een populaire broker in Nederland die de afgelopen jaren het meest is gegroeid. Deze Duitse neobroker valt op door de eenvoud van zijn platform en zijn commissies. Dit heeft hem in staat gesteld een referentie te worden voor degenen die beginnen te investeren.

Wat is Trade Republic?

Trade Republic is een bank opgericht in 2015 door verschillende ondernemers uit de fintech en investment banking sector en waarmee je kunt investeren in aandelen en ETF’s, onder andere activa, vanaf €1 per transactie zonder extra kosten.

Laten we kort de basiskenmerken van de broker bekijken:

Kenmerken
🏆 Regulatie	Gereguleerd door de Bundesbank en de BaFin in Duitsland. Geregistreerd bij de AFM
🔒 Garantiefonds	Tot 100.000 € door het Duitse FGD
💼 Financiële activa	+ 10.000 aandelen en ETF’s 50 cryptocurrencies 500 obligaties Derivaten Investeringsplannen Rente-earning account op 2,5%.
💻 Soorten accounts	1 soort account
Commissies	Aandelen: 1 € ETF’s: 1 € Investeringsfondsen: 1 € Cryptocurrencies: 1 € Obligaties: 1 €
💰 Minimale storting	10 €
📈 Platform	Eigen en App
📧 Contact	E-mail: [email protected] Chat: Ja Telefoon: Nee
🗣️ Klantenservice in het Nederlands	Ja
🌟Uitgelicht product	Beloonde saldo rekening met 2,5%

In 2021 begon het zijn internationale expansie en landde in verschillende Europese landen, waaronder Nederland.

Bovendien heeft het sinds december 2023 ook een volledige bankvergunning van de Europese Centrale Bank, waardoor het zijn aanbod kan uitbreiden met deposito’s en leningen. Bovendien valideert dit ook zijn rente-inkomstenrekening, die een van de beste op de markt is.

De werking van Trade Republic is heel eenvoudig en het platform is zeer intuïtief. Met slechts een paar klikken is je account actief en kun je handelen met elk van hun producten. En dat is omdat deze broker volledig is gericht op de digitale omgeving en extreem gemakkelijk is te gebruiken. Sinds begin 2025 heeft Trade Republic meer dan 8 miljoen klanten en beheert het €100 miljard aan spaartegoeden en beleggingen.

Voor- en nadelen van Trade Republic

Uiteindelijk gaan we kijken naar de belangrijkste voordelen en nadelen van Trade Republic, omdat het een goede manier is om deze review af te sluiten.

Voordelen	Nadelen
✅ Biedt commissievrije beleggingsplannen	❌ De interface is niet helemaal geavanceerd
✅ Grote verscheidenheid aan beschikbare activa: aandelen ETFs, crypto’s, obligaties of derivaten	❌ Ze hebben geen beleggingsfondsen
✅ Zeer lage commissies: €1 per transactie
✅ Het is heel eenvoudig om de stortingen te doen: Ze zijn allemaal zonder commissie
✅ Interessante promoties: 50 euro, Rente-inkomstenrekening tegen 2,5% of saveback-programma

Beleggingsmogelijkheden bij Trade Republic

Met Trade Republic kun je in een veelheid van activa investeren, hoewel niet in allemaal. Een van de zwakke punten van het platform is dat je niet kunt investeren in beleggingsfondsen. Daarentegen heb je wel toegang tot een breed scala aan ETF’s en tot directe obligatie-investeringen.

Aandelen en ETF’s

Trade Republic maakt het mogelijk om te investeren in meer dan 10.000 aandelen en ETF’s van meer dan 30 verschillende markten.

In het geval van aandelen, heb je toegang tot de belangrijkste beurzen ter wereld en kun je aandelen van Tesla, Amazon, Netflix, Coca-Cola, Shell… De verscheidenheid aan bedrijven is enorm.

Bovendien hoef je niet eens het hele aandeel contant te kopen. Het platform werkt met gefractioneerde aandelen, dus als de prijs van een aandeel erg hoog is, kun je een deel of percentage kopen om erin te investeren vanaf €1.

En wat betreft hun verscheidenheid aan ETF’s, ze hebben ook meer dan 2.000 van de belangrijkste beheerders zoals Amundi, iShares van BlackRock, Lyxor of XTrackers.

Rekening Met 2,5% Rente

Het meest opvallende product van Trade Republic op dit moment en een van de beste plekken om het geld in liquiditeit te houden dat je verwacht te investeren en zelfs het geld dat je bewaart als noodbuffer.

Trade Republic biedt rente op niet-geïnvesteerd geld tot 2,5% per jaar tot een maximum van 50.000 €. Voor dat maximale saldo zou je een vergoeding van 2.000 € krijgen over een periode van 12 maanden.

Investeringsplannen

De investerings- en spaarplannen volgen een model vergelijkbaar met dat van een beleggingsfonds, hoewel niet hun fiscaliteit of regulering.

Het gaat om vooraf vastgestelde plannen voor investeringen in aandelen, ETF’s en cryptocurrencies waar je kunt investeren vanaf 10€ en een periodieke bijdrage aan hetzelfde kunt instellen. Ze zijn in feite specifiek ontworpen om op deze manier te werken.

In totaal heeft Trade Republic 5.200 investeringopties in aandelen en ETF’s. Deze plannen investeren in trends zoals water in de wereld, halfgeleiders of cyberbeveiliging.

Je kunt ook je eigen spaar- of investeringsplan maken door zelf de activa te kiezen waarin je wilt investeren en het bedrag dat je aan elk van hen zult toewijzen en zelfs je periodieke bijdragen programmeren.

Staatsobligaties

Trade Republic, aan de andere kant, laat ook direct investeren in obligaties vanaf 1 €. Het platform biedt tot 500 overheids- en bedrijfsobligaties die je kunt zoeken op vervaldatum, type uitgever, landen of sectoren.

Met de obligaties van Trade Republic ontvang je de couponbetaling van de obligatie, omdat je direct investeert. Kooporders worden uitgevoerd via de LS Exchange. Je kunt ook op elk moment je obligaties verkopen, hoewel zoals het platform uitlegt, obligaties meestal tot drie maanden voor hun vervaldatum kunnen worden verhandeld.

Onthoud dat als je een obligatie vroegtijdig liquideert (op de secundaire markt), de rendement-risicoverhouding omgekeerd is

Net als bij aandelen, laat het gefractioneerde investeringen toe.

Trade Republic Kaart Met 1% Saveback

Aan de andere kant, een ander iets meer luxe product van Trade Republic is zijn debitcard waarmee je 1% beloningen ontvangt elke keer dat je ermee betaalt.

Is dat alles, zo gemakkelijk? Nou, eigenlijk niet. Er zijn een aantal details die we in gedachten moeten houden:

• Om van deze service te kunnen profiteren, moet je eerst de Trade Republic-kaart krijgen (hieronder leggen we uit hoe je dit kunt doen)
• Bovendien activeer je het programma alleen als je maandelijkse kapitaalbijdragen van 50€ doet aan je investeringsplan
• De vergoeding zal tot een maximum van 1.500€ / maand zijn
• De genoemde saveback zal niet naar je bankrekening of paypal gaan, maar zal worden opgebouwd op je investeringsplan.
• Uitgaven aan gokspellen zijn uitgesloten van het saveback-programma.

Nu blijft alleen nog over om te weten hoe je de Trade Republic-debetkaart kunt krijgen.

Hiervoor moet je het aanvragen en op een wachtlijst komen van meer dan 10.000 gebruikers in de rij. Echter, het is waar dat je dit proces kunt versnellen, als je Trade Republic-vriendenplannen deelt met andere gebruikers die later een account openen.

Cryptocurrencies

Het platform laat ook investeren in meer dan 50 cryptocurrencies, waaronder de meest populaire zoals Bitcoin of Ethereum.

Bovendien, je kunt de cryptocurrencies filteren op basis van de eigenschappen van het actief, wat het makkelijker maakt om te investeren in de gebieden die je wilt. Let op het rode vak in de volgende screenshot.

Het proces van cryptocurrency handel op Trade Republic is vergelijkbaar met dat van aandelen. Het onderhoud en de bewaring van de crypto-activa wordt verzorgd door BitGo Deutschland GmbH.

Derivaten

En tot slot, met Trade Republic is het ook mogelijk om te investeren in meer dan 11.600 derivaten op de belangrijkste markten en in meerdere activaklassen: aandelen, futures, indices, metalen, grondstoffen, rentetarieven en energie voor slechts € 1 per transactie.

Binnen het aanbod van derivaten, bieden ze Warrants, Multi Warrants en Turbo Warrants. Allemaal met de garantie van Société Générale.

Ze bieden ook derivaten op Amerikaanse activa, inclusief automatische belastingter

Sparen bij Trade Republic

Naast beleggen biedt Trade Republic ook de mogelijkheid om te sparen, en dat tegen een zeer concurrerende rente. Op niet-belegd contant geld ontvang je op dit moment een aantrekkelijke spaarrente, die regelmatig wordt aangepast aan de marktomstandigheden. Dit maakt het platform niet alleen interessant voor beleggers, maar ook voor spaarders die hun geld tijdelijk willen parkeren zonder risico te nemen. De rente wordt maandelijks uitgekeerd, en er is geen minimuminleg vereist om hiervan te profiteren. Daarnaast valt het spaargeld onder het Duitse depositogarantiestelsel, wat betekent dat je saldo tot €100.000 is beschermd. Hierdoor is sparen via Trade Republic niet alleen rendabel, maar ook veilig en transparant.

Rente en spaargeld

Trade Republic onderscheidt zich van traditionele banken door een opvallend hoge rente op niet-belegd spaargeld. Momenteel ontvangen gebruikers een rente tot wel 4% op hun contante saldo, wat beduidend hoger ligt dan bij de meeste spaarrekeningen in Nederland of België. Deze rente wordt maandelijks uitgekeerd, zodat je profiteert van samengestelde interest. Er zijn geen verborgen kosten of minimale looptijden aan verbonden, waardoor het een flexibele en toegankelijke spaaroptie is. Het enige vereiste is dat je actief een rekening bij Trade Republic hebt en het saldo op je cashrekening laat staan. Dankzij het Duitse depositogarantiestelsel is je spaargeld tot €100.000 bovendien volledig gedekt. Dit maakt Trade Republic aantrekkelijk voor spaarders die rendement zoeken zonder in te boeten op veiligheid

Kosten bij Trade Republic

De lage commissies zijn een van de belangrijkste voordelen van Trade Republic en zijn belangrijkste kenmerken. Hun belofte is eenvoudig: Verlaagde kosten en lage of bijna onbestaande commissies.

Transactiekosten en valutakosten

Bij Trade Republic zijn de algemene handelskosten bewust simpel gehouden. Voor elke order – of het nu gaat om aandelen, ETF’s of obligaties – betaal je een vast bedrag van €1 per transactie. Deze voorspelbare kostenstructuur maakt het platform aantrekkelijk voor beleggers die niet voor verrassingen willen komen te staan. Voor internationale transacties wordt daarbovenop een valutaomrekeningsvergoeding van 0,25% in rekening gebracht. Dit kan bij kleine bedragen verwaarloosbaar zijn, maar bij frequente handel of grote orders wel degelijk doorwegen. Trade Republic is hierdoor vooral geschikt voor beleggers die weinig transacties doen en hun posities langer willen aanhouden, in plaats van actief te traden.

De commissiestructuur van Trade Republic is heel eenvoudig: 1 € per transactie. Zo simpel is het.

ETF-kosten en beperkingen

Specifiek voor ETF’s biedt Trade Republic een zeer concurrerend aanbod. Net als bij andere producten geldt de vaste €1 transactiekost per order, maar het platform onderscheidt zich met zijn gratis ETF-spaarplannen: automatische periodieke aankopen zonder bijkomende kosten. Dit maakt het ideaal voor langetermijn- en passieve beleggers die stap voor stap vermogen willen opbouwen. Daartegenover staat dat de keuze aan ETF’s beperkter is dan bij sommige andere brokers. Alle orders lopen via de LS Exchange in Hamburg, en thematische of actief beheerde ETF’s ontbreken grotendeels. Wie inzet op brede indexfondsen zoals de S&P 500 of MSCI World vindt voldoende opties, maar beleggers die op zoek zijn naar nichemarkten of gespecialiseerde strategieën zullen sneller tegen beperkingen aanlopen.

Laten we het bekijken:

• ✅ Commissie voor Koop-verkoop: 1€ per transactie
• ❌ Stortingscommissie: Nee
• ❌ Opnamecommissie: Nee
• ❌ Valutawisselcommissie: Nee (inbegrepen in de prijs van het actief)
• ❌ Inactiviteitscommissie: Nee
• ✅ Minimale storting: 10€

Maar wees voorzichtig, want de rest van de kosten zijn inbegrepen in de prijs van het product dat Trade Republic aanbiedt. Dat wil zeggen, de prijs van een ETF omvat de eigen kosten van het product, zoals beheerskosten. Hetzelfde geldt voor elke markt met de commissie voor valutawissel.

Niet-commerciële Commissies

Trade Republic rekent geen bewaarloon. Maar er moet een punt worden verduidelijkt met betrekking tot hun opnamekosten:

• Opnames minder dan 100€: 1€ commissie
• Opnames meer dan 100€: Gratis.

Er is wel een vergoeding van 0,7% van het gestorte bedrag voor onmiddellijke storting via kaarten, ApplePay of Google Pay. Hierbij komt nog een commissie van 25 euro voor registratie voor de aandeelhoudersvergadering in de Europese Unie die per evenement wordt geheven en nog eens 25 euro voor het aanvragen van een kopie van de vrijwillige uittreksel van de effectenrekening.

Minimale Storting

Om te handelen met de neobroker moet je geld storten op je Trade Republic account, iets wat je kunt doen met een kaart of bankoverschrijving. De minimale storting is 10 €.

Spaarplannen en fractionele aandelen

Trade Republic maakt beleggen toegankelijk door functies die zowel beginnende als ervaren beleggers aanspreken. Met de geautomatiseerde ETF-spaarplannen kun je al vanaf €10 per maand automatisch investeren, zonder transactiekosten. Dit stimuleert consistent en passief beleggen, ideaal voor wie stap voor stap vermogen wil opbouwen op de lange termijn.

Daarnaast biedt het platform de mogelijkheid om te beleggen in fractionele aandelen, waardoor je niet langer hele dure aandelen hoeft te kopen. Je kunt bijvoorbeeld voor een klein bedrag instappen in bedrijven met hoge koersprijzen, wat beleggen democratischer en flexibeler maakt. Samen zorgen spaarplannen en fractionele aandelen ervoor dat Trade Republic bijzonder geschikt is voor iedereen die laagdrempelig wil beginnen, maar ook voor beleggers die met regelmaat kleine bedragen willen investeren.

Declaraties en belastingen

Bij het gebruik van Trade Republic moet je zelf rekening houden met de fiscale regels in jouw land. Het platform houdt geen lokale belastingen in, waardoor jij als belegger vaak zélf verplicht bent om de aangifte correct te doen.

🇳🇱 Nederland

• Box 3-heffing: je spaargeld en beleggingen vallen in box 3 en worden belast op basis van een fictief rendement.
• Dividendbelasting: standaard wordt 26,375% Duitse dividendbelasting ingehouden; hiervan kan een deel worden verrekend met de Nederlandse aangifte.
• Geen meldingsplicht bij DNB: in tegenstelling tot België hoef je je rekening in Nederland niet apart te registreren bij De Nederlandsche Bank.

🇧🇪 België

• TOB (beurstaks): belasting op de aankoop en verkoop van effecten.
• Dividendbelasting: automatisch ingehouden in Duitsland (26,375%), mogelijk gedeeltelijk terug te vorderen.
• Reynders-taks: 30% belasting op meerwaarden uit obligaties en fondsen.
• Aangifteplicht: je moet je Trade Republic-rekening aangeven bij de Nationale Bank van België (NBB).

🇮🇹 Italië

• “Declaratoir regime”: bepaalt hoe beleggers hun inkomsten en winsten moeten aangeven.
• Belastingen zijn niet automatisch geregeld via Trade Republic, dus je moet zelf zorg dragen voor de rapportage.

Account aanmaken bij Trade Republic

Een rekening openen bij Trade Republic verloopt volledig digitaal en is in slechts enkele minuten afgerond. Via de app of website kun je eenvoudig je gegevens invullen, een identiteitscontrole doorlopen en je bankrekening koppelen. Er zijn geen kosten verbonden aan het openen of aanhouden van een account. Na goedkeuring kun je direct geld storten en beginnen met beleggen of sparen. Het proces is ontworpen om zo laagdrempelig en gebruiksvriendelijk mogelijk te zijn, ook voor beginnende beleggers.

Stappen om een account aan te maken

Je Trade Republic account openen vanuit Nederland is heel eenvoudig. Je kunt dit doen via de web of via hun app. In beide gevallen heb je je ID en mobiel nodig om een foto te maken en daarna een selfie te nemen, onder andere.

Het proces om je account te openen bij Trade Republic duurt niet langer dan 10 minuten als er geen problemen zijn. Dit is wat je moet doen:

• Ga naar de aanmeld pagina.
• Vul je persoonlijke gegevens in. Vergeet niet dat je je ID nodig hebt tijdens het proces.

Eenmaal de registratie voltooid, heb je je gebruiker. Vanaf daar moet Trade Republic het account verifiëren zodat je je aandelenportefeuille kunt openen.

Hoe lang duurt het voordat Trade Republic de rekening verifieert? Er is geen deadline, maar als je merkt dat het langer dan 48 uur duurt, controleer dan je e-mail omdat ze je om aanvullende informatie kunnen hebben gevraagd.

Met de geverifieerde rekening kun je nu beginnen met investeren.

Type accounts beschikbaar

Accounttype	Beschikbaar bij Trade Republic	Opmerking
Individuele rekening	✔️ Ja	Standaardaccount, geopend op eigen naam
Gezamenlijke rekening	❌ Nee	Niet beschikbaar voor koppels of partners
Kinderrekening	❌ Nee	Geen mogelijkheid om voor minderjarigen te openen
Zakelijke rekening	❌ Nee	Niet beschikbaar voor ondernemingen

Is Trade Republic veilig?

Trade Republic is een gereguleerde betrouwbare entiteit. In feite is het een dochteronderneming van Trade Republic Bank GmbH, een Duitse bank gevestigd in Berlijn die gespecialiseerd is in investeringsdiensten en kapitaalmarkten.

Als Duitse entiteit, wordt Trade Republic gereguleerd door de Duitse Centrale Bank (Bundesbank) en de BaFin, de Duitse Toezichthoudende Autoriteit.

Sinds maart 2025 beschikt Trade Republic over een volwaardige bankstatus in de EU en is het officieel als bankfiliaal geregistreerd bij de Banco de España. Voor Nederland is het bedrijf bovendien ingeschreven in het register van de AFM, wat extra vertrouwen en bescherming biedt aan beleggers.

Regulering en bescherming

Ja, uw geld is veilig bij Trade Republic. Naast het feit dat het naar behoren is gereguleerd, zijn alle deposito’s op de cashrekening wettelijk beschermd tot een maximum van 100.000 € per belegger door het Duitse depositogarantiefonds.

Het kapitaal dat je stort bij Trade Republic wordt bewaard in collectieve trustrekeningen, wat hen in staat stelt om lagere commissies aan te bieden. Deze collectieve rekeningen bevinden zich bij een van de partnerbanken die momenteel Solaris SE, Deutsche Bank AG, Citibank Europe plc en J.P. Morgan SE zijn.

Naast juridische kwesties zijn er ook de eigen beveiligingssystemen van de broker. Het platform maakt het mogelijk om een PIN-code in te stellen voor toegang tot de applicatie en kan zelfs vragen om biometrische gegevens te gebruiken. Dus, als je je mobiel verliest, kan niemand anders toegang krijgen tot de broker-app.

Bonussen en promoties

Trade Republic biedt regelmatig acties aan om nieuwe klanten te werven en bestaande gebruikers te belonen:

• Voorwaarden controleren: alle bonussen zijn afhankelijk van specifieke voorwaarden, zoals minimale inleg of transacties, dus het is belangrijk om deze goed door te lezen.

• Welkomstbonus: vaak een gratis aandeel of geldbonus bij het openen van een nieuwe rekening en het doen van een eerste storting.

• Vrienden uitnodigen: beide partijen ontvangen een beloning (bijvoorbeeld een aandeel of geldtegoed) wanneer een uitnodiging succesvol wordt gebruikt.

• Tijdelijke promoties: acties die slechts voor een beperkte periode geldig zijn, bijvoorbeeld hogere bonussen of speciale ETF-promoties.

Voor wie is Trade Republic geschikt?

Trade Republic is vooral geschikt voor beginnende en prijsbewuste beleggers die willen starten met aandelen of ETF’s zonder hoge kosten. Dankzij de gratis spaarplannen en fractionele aandelen is het platform ideaal voor wie met kleine bedragen periodiek wil investeren.

Ook spaarders die profiteren van de hoge rente op niet-belegd geld vinden hier een aantrekkelijk alternatief voor traditionele banken. Daarentegen is Trade Republic minder geschikt voor actieve traders of professionele beleggers die toegang willen tot complexe producten zoals opties, futures of CFD’s, of die handelen via meerdere internationale beurzen.

Trade Republic vergelijken met andere brokers

In vergelijking met andere populaire brokers onderscheidt Trade Republic zich vooral door zijn eenvoudige kostenstructuur en gebruiksvriendelijke app. Voor beleggers die lage kosten en automatische spaarplannen belangrijk vinden, biedt het platform duidelijke voordelen. Toch zijn er ook beperkingen, bijvoorbeeld het beperkte aantal beurzen en het ontbreken van geavanceerde producten.

Vergelijking in het kort:

Broker	Voordelen	Nadelen
Trade Republic	✔️ Vaste transactiekosten van €1 ✔️ Gratis ETF-spaarplannen ✔️ Hoge rente op cash ✔️ Fractionele aandelen	❌ Slechts toegang tot één beurs (LS Exchange) ❌ Geen opties, futures of CFD’s
DEGIRO	✔️ Toegang tot veel internationale beurzen ✔️ Groot aanbod aan producten	❌ Kosten verschillen per markt ❌ Geen rente op cash
BUX Zero	✔️ Commissievrij handelen in geselecteerde aandelen & ETF’s ✔️ Gebruiksvriendelijke mobiele app	❌ Kleiner aanbod dan DEGIRO ❌ Minder geavanceerde functies
eToro	✔️ Breed aanbod, inclusief crypto en CFD’s ✔️ Geschikt voor sociaal beleggen	❌ Hogere spreads ❌ Minder interessant voor passieve beleggers

Conclusie: mijn oordeel over Trade Republic

In algemene termen, we hebben te maken met een investeringsplatform dat zeer goed werkt voor degenen die gemakkelijk, eenvoudig en goedkoop willen beginnen met handelen.

Het ontwerp is eenvoudig, maar effectief en zeer gemakkelijk te gebruiken. Waarschijnlijk zullen de meest veeleisende beleggers het moeten aanvullen met analyse-instrumenten, maar voor elke belegger die net begint, zal het ongetwijfeld een zeer opmerkelijke applicatie zijn.

Verder dan het aanbod in aandelen en ETF’s (beleggingsfondsen worden gemist), de mogelijkheid om direct in obligaties te investeren is zeer aantrekkelijk en natuurlijk de mogelijkheid om een vergoeding van 2,5% te krijgen voor het geld op de rekening in contanten.

Het zou negatief kunnen zijn dat er geen kantoor in Nederland is, noch een contacttelefoon. Echter, dat zou het geen geloofwaardigheid moeten ontnemen, aangezien het uiteindelijk gereguleerd is door de BaFin, een van de strengste regelgevers in de EU.

• ❌ Kantoor in Nederland: Nee, in Duitsland. Brunnenstr. 19 – 21 | 10119, Berlijn.
• ❌ Contact telefoon: Nee
• ✅ Email: [email protected]
• ✅ Service in het Nederlands: Ja
• ✅ Chatbot: Ja

Concluderend, Trade Republic presenteert zich als een onmisbare broker voor beginners vanwege zowel de eenvoud van het gebruik van zijn platform, als de overvloed aan investeringsopties (aandelen, ETF’s, obligaties of crypto’s) tegen lage commissies.

Op zoek naar een broker?